Вернуться   Форум сотрудников МВД > Правоохранительная деятельность вне МВД > СБ предприятий и банков
Забыли пароль?

Важная информация

СБ предприятий и банков СБ предприятий и банков

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 10.12.2018, 10:13   #1
Skyment
Бывший сотрудник МВД
 
Аватар для Skyment

Информация недоступна.
По умолчанию За что банки блокируют карты

Думаю, что будет полезным знать...
Цитата:
За что блокируют карты.

Поправки в законы, регулирующие деятельность банков, добавили проблем не только кредитным организациям, но и их клиентам. МГ разбиралась, за что теперь могут заблокировать карту и отказать в переводе средств. Оказалось, что по любому поводу.
Поправки к банковскому законодательству (Федеральный закон от 27.06.2018 № 167, вступил в силу в конце сентября) закрепили за кредитными организациями право блокировать карты и приостанавливать денежные переводы, когда возникает подозрение, что они совершаются без согласия владельца карты.
Никаких полезных новаций закон не принес, а создал проблемы.
«Банки и раньше могли законно блокировать карты, так как, согласно договорам с клиентами, карты являются собственностью банка. Появились скорее проблемные моменты, связанные с невозможностью приостановки операций, совершенных с использованием карт, так как в силу технологий, используемых международными платежными системами, операции, работающие в режиме реального времени, можно либо провести, либо не провести, но никак не приостановить на время», — говорит Алексей Голенищев, руководитель дирекции электронного бизнеса «Альфа-Банка».
В 2017 году объем сомнительных операций составил 422 млрд рублей, в том числе 326 млрд рублей — транзакции по обналичиванию. Из них 152 млрд рублей — операции по обналичиванию средств со стороны физлиц.
Признаки подозрительных операций
Самая частая причина блокировки карты — подозрение на несанкционированное использование, то есть не держателем карты, а третьим лицом. Избежать этого можно, если неукоснительно соблюдать правила безопасного пользования картами, добавляет Алексей Голенищев.
Банк России в приказе от 27 сентября 2018 года № ОД-2525 выделяет три признака подозрительных операций. Для каждого из них ЦБ ведет специальные базы данных лиц и устройств, замеченных в мошеннических операциях (в соответствии с ч. 5 ст. 27 ФЗ № 161 «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года). Попадание в черный список гарантирует проблемы с переводом средств и блокировку карты.
Далее тут: https://metagazeta.ru/society/za-chto-blokiruyut-karty/
Skyment на форуме   Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Реклама Место СВОБОДНО для Вашей рекламы ;-)
Promotional Bot
 
Робот Форума
 
Регистрация: 06.02.2006
Реклама Реклама от Яндекса

Promotional Bot 
__________________
  Я очень хочу разместить здесь Вашу рекламу... 
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Быстрый переход


Часовой пояс GMT +3, время: 11:31.

Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru Яндекс цитирования

Работает на vBulletin® версия 3.8.3.
Copyright ©2000 - 2017, Jelsoft Enterprises Ltd. Перевод: zCarot