Вернуться   Форум сотрудников МВД > Форум МВД > Профессиональные вопросы сотрудников полиции > Экономическая безопасность
Забыли пароль?

Важная информация

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 29.12.2008, 17:30   #41
H2SO4
Член клуба
 
Аватар для H2SO4

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Пришла ссылка, продают коды банк карт

Цитата:
Сообщение от Стрелок_в_цель Посмотреть сообщение
Мля ..... мне вот один на днях программу предложил, которая выигрывает на любых рулетках (в казино, если кто не понял). Он просил за энто счастье 200$ в месяц. Я естест-но послал его на .... но потом думаю, неужели есть идиоты, которые согласятся дать ему денег.... говорю - чем докажешь ? Скажешь "тройку,семерку, туз" ? Он говорит - скажу, выбирай любое казино в инете, я скажу тебе ставки на три раза - если проиграешь, считай, что это чушь. Он мне сказал - я выиграл. Говорю - это совпадение.Он отвечает - я тебе скажу ставки на 10 раз, если опять выиграешь - с тебя 200$, джентельменский договор .... ?
До сих пор не знаю что и думать ..... но я ведь изучал высшую математику, особенно интересовался математической статистикой, теорией вероятности .... и что теперь, "вся библия на фиг" ? :crazy:
А вы ему не задали вопрос, что если его прога работает, то фигли он сам не зарабатывает?
__________________
Запостил собственноручно, заявлений и ходатайств не имею.
H2SO4 вне форума   Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Реклама Место СВОБОДНО для Вашей рекламы ;-)
Promotional Bot
 
Робот Форума
 
Регистрация: 06.02.2006
Реклама Реклама от Яндекса

Promotional Bot 
__________________
  Я очень хочу разместить здесь Вашу рекламу... 
Старый 30.12.2008, 16:13   #42
NatRF

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от Igor_Mich Посмотреть сообщение
Не понимаю в чем запарка? Начальные действия примерно теже что и при изъятии из банка фальшивой купюры. Тот же ОМП и опрос свидетелей: по каким признакам заподозрили что карта поддельная. Потом, прихватив в банке образец легальной карты, несете карту на исследование экспертам трасологам. Затем экспертам - компьютерщикам (чтоб считали данные с магнитной полосы/чипа). Данные на карте и записанные на полосе могут быть различными. Затем в суд за разрешением на выдачу информации банком. Поднимаете данные держателя карты, берете выписку платежей по карте. Вызываете держателя карты к себе. Вместе с ним просматриваете выписку. Устанавливаете платежи которые он не совершал. Берете заяву. Признаете его терпилой.
Неужели дождалась :)) Спасибо :)
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 13.01.2009, 14:30   #43
J7

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от NatRF Посмотреть сообщение
только почему то сотрудники сответствующих правоохранительных органов не знают что с ними делать!!!
СК знает, и многие опера и следователи "на местах" знают, что с ними делать. И эксперты СКЭ/СКТЭ знают. Поддельный пластик - последний (и самый глупый в наше время) этап многоходовой комбинации, в которой есть одиночки (мало-мало) и организованная преступность. Одиночки получают слипы карты и копии дорожек (если карта с магнитной полосой) где-нибудь в кафе, когда клиент расплачивается по карте; покупают "белый" пластик, делают импритинг, копируют дорожки - и вперед, за приключениями.
Организованная преступность создает фишинговые сайты; заражает через сайты просматривающих их содержимое пользователей; заражает ПК пользователей программами типа PINCH, сливающими реквизиты доступа к системам "банк-клиент". Делает заказы "своим" разработчикам недетектируемого антивирусными программами вредоносного софта. Набирает массивы "стыренных" реквизитов карт, кодов доступа и продает их на закрытых от посторонних хакерско-кардерских форумах.
Именно при распродаже таких реквизитов карт и кодов доступа приобретаются уже малые их партии, и отдельные группы кардеров занимаются именно последним этапом - изготовление поддельного пластика, поиском "дропов" (кто с поддельной картой покупки совершать пойдет) и в целом проблемой использования карт.
К сожалению, ныне на конечном этапе "пластик" уже не нужен, так как есть 1001 способ обходиться без него - развитая электронная торговля и т.п. Достаточно знать код CVV и вбивать его в формы...
Все милиция умеет делать, но деталей раскрывать не будет, потому что характер вопроса какой-то "не наш" (как бы "с другой стороны" - без конкретики, а как бы с целью подстраховаться от возможных проблем). В открытом виде можете ознакомиться со следующей литературой:
1. Абдурагимова Т.И. Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт. Дисс... д.ю.н. , Москва, 2001.
2. Вехов В.Б. Особенности расследования преступлений, совершенных с использованием пластиковых карт и их реквизитов: монография. - ВА МВД России, 2005.
3. Вехов В.Б. Основы криминалистического учения об исследовании и использовании компьютерной информации и средств ее обработки: монография. - ВА МВД России, 2008.
В этих 3-х работах исчерпывающие ответы на Ваши возможные вопросы, не затрагивающие аспекты, закрытые от посторонних для МВД людей.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 13.01.2009, 19:06   #44
a.a.flint

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от izmail Посмотреть сообщение
Согласен... еще например, при обмене валюты)
Поддельные пластиковые карты могут появиться в банке после их извлечения из банкоматов. Банк, не санкционировав списание денег с карточного счета и снятие их через банкомат, идентифицировав снятие соответствующим кодом (их несколько) "мошенничество" направляет в банкомат электронную команду "изъять карту". Карточка при этом обратно извлекается только сотрудниками банка, обслуживающими банкомат. А насчет того, что кто-то пришел в банк идентифицировать карточку......это бред. К примеру, сотрудники торговой точки, обнаружив и изъяв поддельную карточку, признаки подделки или команду POS-терминала "мошенничество" "изъять карту" должны вызвать милицию и информировать банк эквайрер. А гражданин, нашедший карточку не пойдет в банк, так как он в любом случае не сможет ей воспользоваться.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 13.01.2009, 20:29   #45
izmail

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от a.a.flint Посмотреть сообщение
оддельные пластиковые карты могут появиться в банке после их извлечения из банкоматов. Банк, не санкционировав списание денег с карточного счета и снятие их через банкомат, идентифицировав снятие соответствующим кодом (их несколько) "мошенничество" направляет в банкомат электронную команду "изъять карту". Карточка при этом обратно извлекается только сотрудниками банка, обслуживающими банкомат. А насчет того, что кто-то пришел в банк идентифицировать карточку......это бред. К примеру, сотрудники торговой точки, обнаружив и изъяв поддельную карточку, признаки подделки или команду POS-терминала "мошенничество" "изъять карту" должны вызвать милицию и информировать банк эквайрер. А гражданин, нашедший карточку не пойдет в банк, так как он в любом случае не сможет ей воспользоваться.
Согласен. Но на моей памяти никогда такого не случалось. Мне кажется сотрудникам СБ банка, после приема банкоматом пластика, особого смысла вызывать сотрудников милиции нет... Операция не прошла ущерба банку не нанесено, а то что состав усматривается... об этом ведь никто не знает... Если только человек заяву не напишет. Но этого просто быть не может... по понятным причинам. Единственный случай это если банкомат "ошибся" и принял настоящую карту за подделку. Но мне кажется это невозможно.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 14.01.2009, 14:41   #46
a.a.flint

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от NatRF Посмотреть сообщение
После изъятия у банка, какая работа должна проводиться?
Если есть цель поработать по мошенникам или изготовителям пластика рекомендую обратиться в Компанию объединенных кредитных карточек (UCS) http://www.ucs.su, работать совместно с ними.
Если эмитент российский (что мало вероятно, т.к. "дампы" - информация на магнитной полосе и дизайн карты в большинстве американских банков), то можно поработать во взаимодействии с конкретным российским банком либо филиалом зарубежного. Но банк будет работать только если причинен значительный (для банка) ущерб в результате большого количества хищений.
Можно поработать с платежными системами (VISA, MasterCard, American Express...редко Diners Club). Их представительства есть в России.

Если вопрос только в том, что делать после изъятия, то нужно направить карточку на исследование, что бы установить факт подделки.
а) по "белому пластику" исследовать магнитную полосу (по моему поддельных чиповых карточек не бывает).
б) по полностью поддельной карточке исследовать подделку элементов защиты (микротекст, эмбосированные символы, голограмма и .т.д.), магнитную полосу.
А дальше стандартные мероприятия по аналогии с фальшивкой.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 14.01.2009, 15:46   #47
a.a.flint

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от Igor_Mich Посмотреть сообщение
Поднимаете данные держателя карты, берете выписку платежей по карте. Вызываете держателя карты к себе. Вместе с ним просматриваете выписку. Устанавливаете платежи которые он не совершал. Берете заяву. Признаете его терпилой.
Не совсем так....потерпевшим следует признавать не держателя карты, а банк. Так как ущерб причиняется банку. Имеются исключения по российским банкам, когда ущерб возлагается банком на держателя карты, если последний не доказал, что не проводил операций по банковскому счету (покупок, переводов, снятий), либо установлен факт передачи третьему лицу, недобросовестного хранения PIN кода. Но все это незаконно и оспаривается держателем в суде. В итоге ущерб все равно ложится на банк. В других странах (понятно в каких) ответственность по мошенническим операциям ложится на банк автоматически. Дебетовые средства списанные в результате мошенничества со счета держателя восстанавливаются, кредитные аннулируются.
Поэтому, сначала нужно вызвать (запросить) представителей банка, установить на кого возложен ущерб, принимать решение о признании потерпевшим.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 14.01.2009, 20:18   #48
Igor Michailov
Член клуба - ветеран ФСКН
 
Аватар для Igor Michailov

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от a.a.flint Посмотреть сообщение
Не совсем так....потерпевшим следует признавать не держателя карты, а банк.
ИМХО. Я бы все таки, на первоначальных действиях, исходил из конкретной ситуации. Если держатель карты во Владивостоке а банк эмитент в Москве не все так гладко и быстро может получится. Вообще, говоря о расследовании преступлений с использованием банковских карт нужно делать много оговорок. Но... не здесь и не сейчас.


Цитата:
Сообщение от a.a.flint Посмотреть сообщение
...недобросовестного хранения PIN кода...
Дайте мне вашу карту. И я, абсолютно не имея представления о её PIN коде, "выпотрошу" её без особых проблем. Обращайтесь. Всегда рад помочь.
__________________
Есть одна только врожденная ошибка — это убеждение, будто мы рождены для счастья.
(с) А.Шопенгауэр
Igor Michailov вне форума   Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 14.01.2009, 22:06   #49
a.a.flint

Информация недоступна.
По умолчанию Ответ: Поддельные пластиковые карты

Цитата:
Сообщение от Igor_Mich Посмотреть сообщение
ИМХО. Я бы все таки, на первоначальных действиях, исходил из конкретной ситуации. Если держатель карты во Владивостоке а банк эмитент в Москве не все так гладко и быстро может получится. Вообще, говоря о расследовании преступлений с использованием банковских карт нужно делать много оговорок. Но... не здесь и не сейчас.

Дайте мне вашу карту. И я, абсолютно не имея представления о её PIN коде, "выпотрошу" её без особых проблем. Обращайтесь. Всегда рад помочь.
1. Гладко не получиться в любом случае. Держатель карты оказывается как раз не в России, а как правило в США, это касается и эмитента. Со счетов Российских банков стараются деньги не воровать по многим факторам. К примеру наши банки отличаются более жесткими условиями при выявлении подозрительных транзакций и намного чаще блокируют карту. Так-же ухудщаются условия для уголовного преслудования мошенника....люди грамотные, понимают, что заинтересовать зарубежный банк выступать потерпевшим в России непросто, банк не заинтересован к тому же демонстрировать незащищенность своих карт. Американские банки кидают потому, что они позволяют это делать. К примеру раньше при заполнении формы заявления на получение кредитной карты американцу предлагалось выбрать ПИН-код самостоятельно, например дату рождения матери. Примерно 60 % американцев указывали именно дату рождения своих матерей.

2. Дела непростые, но и не сложные....больше организационных моментов и неумышленной волокиты. Когда с поличным ловят "дропа" (сленг кардеров) т.е. человека занимающегося банкоматами или покупками проблемм вообще нет. Сложность представляют дела по изготовлению карт. Жулики конспирируются, работают по Интернету, карты высылают экспресс доставкой, либо разовыми курьерами. Сами они мошенничествами не занимаются, хотя пособничество им вменяют.

3. Деньги с дебетовок не воруют...а только с кредитных карт. Вот и посудите, когда мошенники снимают деньги с кредитного счета, с которого банк предоставляет деньги держателю карты в кредит....кому причинен ущерб???

4. Информация занесенная на магнитную полосу карты не защищена и считывается с помошью POS-терминала - это принцип действия карты. Снять информацию с магнитной полосы дело простое и бессмысленное. Для этого ПИН не нужен. А вот сам код с магнитной полосы не считаешь....его там нет.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 24.04.2009, 20:09   #50
KUPON

Информация недоступна.
По умолчанию Векселя, векселя

Красиво звучит, но проблем с ними не оберешся.
Ищу любую информацию о мошенничествах, либо банкротствах при помощи векселей.
Мож кто занимался таким.
Был бы рад если какие-нить обвинительные, либо судебные решения скинули.
Artimico@rambler.ru
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 26.04.2009, 21:10   #51
Злобный

Информация недоступна.
По умолчанию Re: Векселя, векселя

Старые методички по этой теме
Вложения
Тип файла: doc обзор по векселям.doc (131.5 Кб, 64 просмотров)
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 27.04.2009, 23:35   #52
KUPON

Информация недоступна.
По умолчанию Re: Векселя, векселя

Спасибо. почитаю.
Просто дело уголовное есть о банкротстве при помощи вескеля. где эмитент векселя фирма "А" выдает вексель с открытым индосаментом фирме "Б", которая в свою очередь передает вексель фирме "С" также с открытым индосаментом. и после чего фирма "С" предъявляет к оплате вексель к фирме "Б", т.к. фирма "А" указала на векселе "оборот без издержек". У фирмы "Б" активы как раз равны сумме векселя. В итоге арбитраж и банкротство предприятия. И что самое интересное, что учредитель фирмы "А" и "С" одно и тоже лицо, которого сейчас нет в живых естественно. Поэтому ищу помощи.
так что любая инфа очень кстати.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 04.05.2009, 16:47   #53
ОперБЭП

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

Контакт со службой безопасности крупного банка обеспечит тебе кучу палок, но не всегда 159 ч.2-4. Есть примеры в районах, где в банках просто беспредел, выходцы из Северного Кавказа толпами водят народ за кредитами. У нас выставляли по такой теме 201, ч. 4 ст.159 (ОПГ), ч.2 ст. 327, хватило всем
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 04.05.2009, 20:14   #54
AGENT_007

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

только вот безопасники не особо на контакт идут!
наверное они тоже в этой теме!
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 04.05.2009, 20:25   #55
m2008

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

Цитата:
Сообщение от AGENT_007 Посмотреть сообщение
только вот безопасники не особо на контакт идут!
наверное они тоже в этой теме!
Это очень даже не исключено.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 04.05.2009, 21:31   #56
RooF

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

Да! Я тоже за этой линией закреплен. Вот в начале года а посетил всех руководителей и безопасников крупных банков нашего региона. Понарасказывал им кучу историй про то, как мы им будем помогать... они сделали заинтересованный вид... однако ни единого предложения или звонка до сих пор...
А тут сегодня бумага пришла об активизации работы по ФКС.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 05.05.2009, 17:17   #57
ОперБЭП

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

Цитата:
Сообщение от AGENT_007 Посмотреть сообщение
только вот безопасники не особо на контакт идут!
наверное они тоже в этой теме!
Есть и такие факты, в т.ч. и по тому делу, о котором указывал. Но, как любит говорить наш многоуважаемый шеф: кто не хочет, тот ищет оправдания, кто хочет, тот ищет способы. Найти общих знакомых, с кем они вместе работали, часть безопасников благотворно трудится на платной основе у Ваших коллег, но не всегда результативно, посколько сами иногда не ориентируются в уголовном праве, либо работают с товарищами из УР, а тем информация по ФКС до лампочки, просто получают зарплату со своими Р напополам и все.
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 05.05.2009, 18:00   #58
AGENT_007

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

выходил на безопасников через глубокоуважаемых людей!
однако кроме : "мы вам обязательно позвоним" ни чего не поступило!
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 01.09.2009, 23:31   #59
RihTeR

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

Тогда ищи компру и все у тебя будет хорошо
  Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Старый 02.09.2009, 00:18   #60
Автор
Модератор (апелляция) - ветеран МВД
 
Аватар для Автор

Информация недоступна.
По умолчанию Re: ФКС! У кого какие наработки???

Цитата:
Сообщение от AGENT_007 Посмотреть сообщение
однако кроме : "мы вам обязательно позвоним" ни чего не поступило!
__________________
И не поступит!

Ищи способы закомпроматить подонков,не ленись.Дело того стоит.Надо показать -кто в доме хозяин.За нами Закон,а у них просто бабки.
Они сейчас нервные,топай к колегам,кто курирует ЧОПЫ и всю эту срань.Попадется нормальный чел,еще не ссученный постоянной прибавкой к жалованью- ты попал в цвет!

Желаю табе многоэпизодные заварухи,щоб долго не дергали за палки!!!!!!!!! Ура ОБЭПУ!!
Автор на форуме   Цитировать выделенный текст Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Быстрый переход


Часовой пояс GMT +3, время: 17:41.

Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru Яндекс цитирования

Работает на vBulletin® версия 3.8.3.
Copyright ©2000 - 2017, Jelsoft Enterprises Ltd. Перевод: zCarot