24.03.2021, 03:25 | #1 |
Член Клуба
Регистрация: 06.05.2016
Адрес: г.Москва
Возраст: 38
Сообщений: 238
Сказал(а) спасибо: 59
Поблагодарили 151 раз(а) в 66 сообщениях
|
Мошенничество с кешбэком
Всем привет, коллеги!
Если кто работает в службе безопасности банка подскажите. Проблема в следующем. Я работаю в одной крупной розничной сети (строительные товары) в службе безопасности. К нам в один из магазинов повадились четверо покупателей, которые через интернет заказывают товары на крупную сумму, оплачивают онлайн и, получив товар, - делают возврат. То есть возвращают купленный товар и забирают деньги. Нет, с товаром они ничего не делают, все в целостности и комплектности. Они получают от банка кешбэк, и несмотря на возврат товара и получение своих денег, кешбэк почему-то не сгорает. Буквально несколько покупок каждую неделю. Все бы ничего, но на сбор заказа мы тратим ресурсы и время, потом еще все это обратно принимаем. Не принять заказ не имеем права, равно как и не принять возврат. За один заказ они покупают на 100-150 тыс., если там кешбек около 10 %, то не сложно посчитать какой выхлоп с каждой покупки. Вопрос собственно в чем. Банк является потерпевшим в этих транзакциях? И есть ли вообще в действиях этих покупателей состав преступления?
__________________
В шахматах белые и черные фигуры злейшие враги, но те, кто передвигает фигуры - обычно хорошие друзья. |
Место СВОБОДНО для Вашей рекламы ;-) | |
Promotional Bot
Регистрация: 06.02.2006
|
Реклама от Яндекса
|
__________________
Я очень хочу разместить здесь Вашу рекламу... |
24.03.2021, 04:12 | #2 | ||||
Член клуба - пенсионер МВД (корпоративный юрист)
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Цитата:
Цитата:
---------- Ответ добавлен в 09:10 ----------Предыдущий ответ был в 09:06 ---------- Цитата:
---------- Ответ добавлен в 09:12 ----------Предыдущий ответ был в 09:10 ---------- Цитата:
__________________
В борьбе обретёшь ты право свое (Рудольф фон Иеринг) |
||||
Пользователь сказал cпасибо: |
24.03.2021, 04:15 | #3 |
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Какой ущерб и кому? У магазина всё в порядке. Весь товар в наличии. Вернули в целости и сохранности, даже не распечатали)) У банка ни к кому претензий нет.... А откуда Gentleman взял информацию, что одному ему известно. Он ведь не сотрудник банка.
|
24.03.2021, 04:16 | #4 | ||
Член клуба - пенсионер МВД (корпоративный юрист)
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Глава 60. Обязательства вследствие неосновательного обогащения
Цитата:
Цитата:
__________________
В борьбе обретёшь ты право свое (Рудольф фон Иеринг) |
||
24.03.2021, 04:19 | #5 |
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Кто потерпевший-то, грузчики магазина, которые два раза делали одну и ту-же работу? Так они работали в рабочее время, а не после работы, в личное. Бухгалтерия? Они тоже работали в рабочее время. Банк? Так пусть он и предъявляет претензии. Отменит выплаченный cashback и всё.
|
Пользователь сказал cпасибо: |
24.03.2021, 06:53 | #6 |
Активист форума
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Пообщайтесь с вашими бухами или финансистами. Если возврат идет на карту, то возможно ваша организация за это платит банку. Если да, то возможно это будет вашим ущербом
__________________
Нет большей глупости на свете считать себя умнее всех |
24.03.2021, 08:13 | #7 | |
Активист форума
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Цитата:
При возврате д/с покупателю эта комиссия, как правило, НЕ ВОЗВРАЩАЕТСЯ. Этот момент нужно с бухгалтерией сверить по банковским выпискам и суммам комиссии экваринга в те дни. Это и будет прямой финансовый ущерб компании. Т.е. компания платит лишние деньги за операции экваринга. Если покупки были на 100-150 тысяч, да ещё и неоднократно - то ущерб уже весьма нехилый набегает. Причём этот ущерб уже Ваш. Вашего магазина. Но доказать этот ущерб практически нереально. В лучшем случае суд посчитает это коммерческими расходами. Связывайтесь с СБ банка (у Вас-же есть данные карт с которых происходили оплаты/возвраты денег) и попробуйте этот момент с ними обсудить.
__________________
А шо вы тут все делаете? |
|
24.03.2021, 09:16 | #8 | |
Администратор - ветеран МВД
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Цитата:
Думаю что есть нарушения в ГПО . Думаю что нужно подготовить направить письмо банку с этой информацией. Они быстро разберутся.
__________________
#СИДИДОМА - читай форум Наш Telegram-канал https://t.me/policeforum Чат форума https://t.me/chatpoliceforum Рады видеть Вас на форуме ! |
|
24.03.2021, 10:29 | #9 | |
Бывший сотрудник МВД
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Gentleman, ну Ты проснулся...
Читай тут всё: https://www.gazeta.ru/business/2019/...12413839.shtml Цитата:
---------- Ответ добавлен в 10:29 ----------Предыдущий ответ был в 10:25 ---------- ...и да, у Игоря Чумарина по этой теме есть хороший развёрнутый кейс. https://www.retail.ru/persons/chumarin-igor-gareevich/ |
|
24.03.2021, 12:40 | #10 |
Активист форума
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Сейчас нашли другую лазейку. Расплачиваются одной картой, а деньги требуют вернуть на другую.
__________________
Нет большей глупости на свете считать себя умнее всех |
Пользователь сказал cпасибо: |
24.03.2021, 15:58 | #11 |
Член клуба - пенсионер МВД
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Кэшбэк - это рекламная фишечка. Для привлечения клиентов. Типа продажи с предварительной дегустацией. Вам налили рюмочку, можете не покупать поллитру. А можете купить, но вернуть. Выпитую рюмку все равно не отберут...
Судебная тяжба за кэшбэк повредит репутации банка. Они на это не пойдут. В лучшем случае - внесут изменения в правило предоставления кэшбэка. И то потихоньку. Ну, а поскольку потерпевшего, я думаю, не будет, то...
__________________
На каждого хитреца довольно одного хорошего выстрела... |
24.03.2021, 22:27 | #12 |
Бывший сотрудник МВД
Информация недоступна. |
Re: Мошенничество с кешбэком
Вот ещё хороший материал по теме годовой давности: https://bosfera.ru/bo/kak-ne-platit-za-vozduh
|